Estate planning (“Estate” is het Engels woord voor nalatenschap).
Het wordt gebruikt voor het adviseren op juridisch en fiscaal gebied teneinde (familie)vermogens zoveel mogelijk over te dragen en in stand te houden

Estate planning heeft tot doel om een opgebouwd vermogen tijdens leven fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan één of meer personen (bijvoorbeeld de erfgenamen).

De in het verleden stijgende beurskoersen, de ontwikkelingen op de woningmarkt en het economische klimaat hebben een behoorlijke uitwerking gehad op de omvang van de Nederlandse familievermogens.
Met die groei van het vermogen is ook het te betalen successierecht bij overlijden van het te vererven vermogen dan ook behoorlijk opgelopen.

Estate planning is een onderdeel van het zogenaamde “financial planning”. Financial of financiële planning heeft vooral te maken met vermogensbeheer, uw pensioenregeling en de door u gewenste bestedingsruimte op lange termijn. Hierbij spelen uiteraard uw specifieke voorkeuren maar ook de inkomstenbelasting een belangrijke rol.

Bij Estate planning gaat het vooral om de maatregelen die u kunt treffen om uw vermogen terecht te laten komen bij de door u gewenste personen, met de juiste beschermingsmaatregelen. Hierbij is het de bedoeling de toekomstige nalatenschap zo klein mogelijk te maken en daarmee het totaal verschuldigde successierecht zoveel mogelijk te beperken.

Bij Estate planning krijgt u te maken met schenken, erfrecht, huwelijksvermogensrecht en fiscaal recht.
Het gaat hierbij om vragen als:

• dient de huidige huwelijkse voorwaarden te worden gewijzigd, of juist niet?
• dient u een testament te maken, of volstaat voor u de wettelijke regeling?
• is het in uw situatie het beste om tijdens uw leven reeds vermogen over te dragen, of fiscaal gezien juist niet?

Het is van zeer groot belang dat alle te treffen regelingen nauwkeurig op elkaar aansluiten.

Onze Estate planners kunnen u hierbij uitstekend adviseren.